若無其事的活著~~

銀行熱銷拚考核 冷門商品靠社工宣導

2016-01-04 07:29:20 聯合報 記者孫中英／台北報導
  
高齡安養信託過去還是「冷門」商品，但因應台灣將邁入「高齡」及未來的「超高齡」社會，金管會去年「政策性」鼓勵銀行推動安養信託，甚至把銀行承做「件數」，列為考核評鑑要點，也因此各銀行開始大推信託商品。

尤其從去年下半年開始，過去從不將銀行重要資源擺在信託部的許多大型行庫，開始大力宣傳信託業務，但其實到處宣傳不痛不癢，還不如透過「關鍵」人士對高齡者加強宣導。信託公會秘書長吳圳益推廣信託教育多年，他的心得是，宣導信託觀念，關鍵在老人家會「相信誰」。

吳圳益說，與其直接告訴老人家，信託商品可保障財產，還不如跟「醫院社工」宣導，再透過社工去告知老人家，方式雖迂迴但非常有效，還有地方政府公務員講話，老人家也會心動，銀行自己去講，反而效果不大。

國泰世華銀行信託部協理張齊家說，近年許多老年人已能體認「信託」好處。近年金管會為防堵詐騙，要求銀行櫃檯員工須落實「臨櫃關懷」客戶，張齊家建議，銀行員可再透過臨櫃服務時，推薦信託專業人員來幫客戶管理資產，達到保障財產的目的。

資料來源：理財觀點  個人理財  基金